CDD · KYC · UBO RESEARCH
Weet met wie u zakendoet
Een zakelijke relatie begint vaak met commerciële informatie. Maar om risico's goed te kunnen beoordelen is soms meer nodig.
TradeRisk ondersteunt organisaties bij Customer Due Diligence, KYC, UBO-onderzoek en aanvullende risicobeoordelingen van klanten en zakelijke partners.
Wat is Customer Due Diligence?
Customer Due Diligence is het proces waarbij informatie over een klant of zakelijke relatie wordt verzameld en beoordeeld.
Afhankelijk van het risico kunnen hierbij onder andere identiteit, bedrijfsactiviteiten, ownership, uiteindelijk belanghebbenden, reputatie en geografische factoren worden onderzocht.
Een risicogebaseerde aanpak
Niet iedere klant vereist dezelfde mate van onderzoek.
TradeRisk helpt organisaties een passende balans te vinden tussen commerciële snelheid en noodzakelijke risicobeheersing.
Bij een hoger risico kan aanvullende informatie of onderzoek noodzakelijk zijn. Bij lagere risico's kan een proportionele aanpak voldoende zijn.
Wanneer kan Enhanced Due Diligence relevant zijn?
- complexe ownership structuren
- verhoogde geografische risico's
- PEP betrokkenheid
- negatieve media
- sanctierisico's
- ongebruikelijke transacties
- onvoldoende transparantie over bedrijfsactiviteiten
- moeilijk vast te stellen UBO's
Onze due diligence ondersteuning
- Bedrijfs- en identiteitsonderzoek
- KYC checks
- UBO research
- Ownership structuur onderzoek
- Enhanced Due Diligence
- PEP screening
- Negative media research
- Reputatieonderzoek
- Country risk assessment
Onze werkwijze
STAP 1
Identificatie
We stellen vast wie de klant of zakenpartner is en verzamelen de beschikbare bedrijfsinformatie.
STAP 2
Structuuronderzoek
We brengen de eigendomsstructuur in kaart en identificeren de uiteindelijk belanghebbenden.
STAP 3
Risicobeoordeling
We beoordelen relevante risicofactoren, waaronder reputatie, PEP-status en jurisdictie.
STAP 4
Rapportage
De bevindingen worden vastgelegd in een heldere rapportage met risicoclassificatie en eventuele aandachtspunten.
Veelgestelde vragen
Wat is het verschil tussen KYC en CDD?
KYC richt zich op het kennen en identificeren van een klant. CDD is breder en omvat het verzamelen en beoordelen van informatie om risico's rondom een zakelijke relatie beter te begrijpen.
Wie is een UBO?
Een UBO is een uiteindelijk belanghebbende: de natuurlijke persoon die uiteindelijk eigenaar is van of zeggenschap heeft over een organisatie.
Wanneer is Enhanced Due Diligence nodig?
Enhanced Due Diligence kan passend zijn wanneer een zakelijke relatie of transactie een verhoogd risicoprofiel heeft.
Wat is een PEP (Politically Exposed Person)?
Een PEP is een persoon die een prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed, zoals een politicus, rechter of hoge ambtenaar. Vanwege het verhoogde risico op corruptie of belangenverstrengeling vraagt een zakelijke relatie met een PEP vaak om aanvullende aandacht.
Is due diligence verplicht voor mijn organisatie?
Of due diligence wettelijk verplicht is, hangt af van de sector en de wet- en regelgeving waaraan een organisatie is onderworpen, zoals de Wwft. Ook zonder een directe wettelijke verplichting kan due diligence verstandig zijn om financiële en reputatierisico's te beperken.
Hoe lang duurt een due diligence onderzoek?
Dat hangt af van de complexiteit van de bedrijfsstructuur en het risiconiveau. Een standaard onderzoek is vaak binnen enkele werkdagen afgerond; bij een complexere eigendomsstructuur of Enhanced Due Diligence kan dit langer duren.